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L'estratto conto
Il primo foglio del Estratto conto, riguarda la descrizione per data, valuta
ed importo delle varie operazioni effettuate :
| Data |
Valuta |
Movimenti Dare |
Movimenti Avere |
Descrizione operazioni |
| 31/03 |
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260.000 |
Saldo iniziale |
| 01/04 |
06/04/00 |
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2.850.000 |
Versamento assegni fuori piazza |
| 02/04 |
02/04/00 |
560.000 |
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Vostro assegno di C/C n. 87900 |
| 03/04 |
01/04/00 |
1.100.000 |
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Vostro assegno di C/C n. 87899 |
| 04/04 |
04/04/00 |
300.000 |
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Prelevamento bancomat |
| 06/04 |
04/04/00 |
263.000 |
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Pagamento utenze |
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887.000 |
Saldo finale |
Spiegazione delle colonne :
Data : In questa colonna è riportato il giorno ed il mese in cui il
correntista ha effettuato l’operazione
Valuta: è la data in cui si concretizza effettivamente un’operazione
ed è quella utilizzata per il calcolo degli interessi. Nell’esempio in alto,
l’assegno Fuori piazza versato il 01-04 ha valuta il 06/04/00. Questo
significa che in caso di conto in attivo sono stati persi 5 giorni di interessi,
in caso di conto passivo, il debito non diminuisce dal giorno del versamento ma
dal giorno della valuta, con la conseguenza di pagare più interessi per altri 5
giorni. La valuta varia a seconda della banca ed è una delle condizioni più
importanti da contrattare.
Movimenti dare: in questa colonna sono indicati tutti i pagamenti o
prelievi effettuati, assegni, carte di credito, bancomat, pagamento utenze o
prestiti, ecc. e vanno a diminuire l’importo del saldo iniziale.
Movimenti avere: sono indicate tutte le operazione di versamento ,
stipendio, assegni e bonifici a favore del titolare del conto, ecc. e vanno ad
aumentare l’importo del saldo iniziale.
Descrizione operazioni: è indicata la tipologia dell’operazione
effettuata.
Gianluigi Mautone
Per informazioni o contatti: info@laconsulenza.it
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