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L'estratto conto

Il primo foglio del Estratto conto, riguarda la descrizione per data, valuta ed importo delle varie operazioni effettuate :

Spiegazione delle colonne :

Data : In questa colonna è riportato il giorno ed il mese in cui il correntista ha effettuato l’operazione

Valuta: è la data in cui si concretizza effettivamente un’operazione ed è quella utilizzata per il calcolo degli interessi. Nell’esempio in alto, l’assegno Fuori piazza versato il 01-04 ha valuta il 06/04/00. Questo significa che in caso di conto in attivo sono stati persi 5 giorni di interessi, in caso di conto passivo, il debito non diminuisce dal giorno del versamento ma dal giorno della valuta, con la conseguenza di pagare più interessi per altri 5 giorni. La valuta varia a seconda della banca ed è una delle condizioni più importanti da contrattare.

Movimenti dare: in questa colonna sono indicati tutti i pagamenti o prelievi effettuati, assegni, carte di credito, bancomat, pagamento utenze o prestiti, ecc. e vanno a diminuire l’importo del saldo iniziale.

Movimenti avere: sono indicate tutte le operazione di versamento , stipendio, assegni e bonifici a favore del titolare del conto, ecc. e vanno ad aumentare l’importo del saldo iniziale.

Descrizione operazioni: è indicata la tipologia dell’operazione effettuata.

Gianluigi Mautone